Рейтинговое агентство AK&M понизило АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» рейтинг кредитоспособности по национальной шкале до уровня «А», второй подуровень, со стабильным прогнозом

Рейтинг «А» означает, что АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) относится к классу заемщиков с высокой степенью кредитоспособности. Риск несвоевременного выполнения обязательств низкий, вероятность реструктуризации долга или его части минимальна. Рейтинг присвоен на основании «Методики определения рейтинга кредитоспособности банков и их долговых обязательств» в редакции от 25 февраля 2016 года. Головной офис АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) находится в г. Москва. Региональная сеть Банка состоит из 10 филиалов, 39 доп

Рейтинг «А» означает, что АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) относится к классу заемщиков с высокой степенью кредитоспособности. Риск несвоевременного выполнения обязательств низкий, вероятность реструктуризации долга или его части минимальна. Рейтинг присвоен на основании «Методики определения рейтинга кредитоспособности банков и их долговых обязательств» в редакции от 25 февраля 2016 года.

Головной офис АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) находится в г. Москва. Региональная сеть Банка состоит из 10 филиалов, 39 дополнительных и операционных офисов и операционной кассы вне кассового узла, расположенных в шести федеральных округах РФ. Банк является универсальным и предоставляет полный комплекс банковских продуктов и услуг юридическим и физическим лицам в рублях и валюте.

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) относится к числу крупных по величине и объемам операций российских банков. По состоянию на 1 августа 2016 года по величине активов и капитала Банк входил в первую сотню банков страны, занимая 90 и 98 места соответственно.

Давление на рейтинг кредитоспособности Банка в сторону понижения оказывают ухудшение качества кредитного портфеля, убыточная деятельность, сохраняющаяся зависимость от доходов спекулятивного характера и снижение доли высоколиквидных активов.

Анализ качества ссудного портфеля показывает заметный рост ссуд III категории качества. За период с 01.07.2015 г. по 01.08.2016 г. доля этих ссуд в кредитном портфеле увеличилась до 38,2% и стала главной причиной роста резервов в целом по портфелю (+174%). Проблемные и безнадежные ссуды, в свою очередь, хотя и характеризуются относительно низкой долей в кредитном портфеле, также показали негативную динамику роста в 1,7 п.п. Фактор снижения качества ссудного портфеля оказывал серьезное давление на финансовый результат деятельности Банка.

Закономерным результатом значительного роста резервов во втором квартале текущего года стало получение убытка (-511 млн. руб.). Это с избытком перекрыло прибыль первого квартала и сформировало итоговый отрицательный финансовый результат первого полугодия в размере 315 млн. рублей. Более того, продолжившийся рост резервов в июле 2016 года будет оказывать определенное давление на формирование финансового результата и по итогам третьего квартала.

С момента последнего отчета 2015 года доля высоколиквидных активов кредитной организации неуклонно снижалась. Если по состоянию на 01.07.2015 г. показатель превышал 20%, то на 01.07.2016 г. его значение уже находилось на уровне 9%. И хотя высоколиквидная составляющая остается еще на приемлемом уровне, в негативном свете выглядит ниспадающая динамика показателя на фоне приближающейся к отметке 50% доли вкладов физических лиц.

Чистые доходы кредитной организации характеризуются сильной зависимостью от составляющей спекулятивного характера. Доходы по операциям с иностранной валютой превышают комиссионные доходы и продолжают оставаться вторыми по значимости для совокупного результата. Кроме того, достаточно весомая доля вложений в ценные бумаги (около 16%) свидетельствует о значительном потенциале зависимости доходов Банка от конъюнктуры этого рынка.

Среди ключевых факторов поддержки кредитного рейтинга Банка можно выделить рост основных балансовых показателей, низкую просроченную задолженность, высокий уровень сформированных резервов и снижение концентрации привлеченных средств на крупных кредиторах.

Основные балансовые показатели в обозримый период имели позитивную динамику. Активы и обязательства зафиксировали прирост в 10,7% и 9,8% соответственно. Примечательно, что доходные активы отличались опережающими темпами развития, это привело к росту их совокупной доли в активах до 87% и сформировало основу для увеличения процентных доходов, несмотря на значительный рост ссуд III категории качества.

Агентство с удовлетворением отмечает достаточно хорошее качество обслуживания ссудного долга клиентами Банка. Доля активов с просроченной задолженностью по состоянию на 01.08.2016 г. не превышает 3,5%, что на 2,2 п.п. ниже аналогичного показателя банковского сектора РФ. Примечательно, что в структуре по срокам доминирует просроченная задолженность до 30 дней, что создает хорошие предпосылки по ее сокращению.

Общий уровень сформированных РВПС (11,1%) существенно превышает как долю активов с просроченной задолженностью, так и совокупную долю проблемных и безнадежных ссуд (3,9%). По безнадежным ссудам на 01.08.2016 г. кредитная организация сформировала резервы на возможные потери по ссудам на уровне 89,7%. Значение показателя близко к верхней границе величины расчетного резерва и позволяет нивелировать негативное действие списания потерь по ссудам.

В качестве фактора поддержки следует указать и снижение концентрации привлеченных средств на крупных кредиторах. Так по состоянию на 01.07.2015 г. максимальная доля одного вкладчика находилась на уровне 15,9%, а на 10 крупнейших вкладчиков (групп вкладчиков) приходилось около 32,6% всех обязательств кредитной организации. В текущем году концентрация привлеченных средств на крупных кредиторах демонстрировала нисходящий тренд, что привело к снижению соответствующих показателей до 9,8% и 19,9% соответственно (на 01.08.2016 г).

2016 банка кредитоспособности рейтинг акиб образование обязательств качества

2016-9-8 17:14

2016 банка → Результатов: 29 / 2016 банка - фото


RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг Банка «Национальный стандарт» на уровне A(I)

RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг кредитоспособности Банка «Национальный стандарт» на уровне A(I). По рейтингу сохранен стабильный прогноз. К ключевым факторам, оказавшим положительное влияние на рейтинговую оценку, были отнесены высокий уровень достаточности собственного капитала (на 01.11.2016 Н1.0=26,6%; Н1.2=11,1%; запас капитала над нормативным минимум позволяет абсорбировать полное обесценение до 11,2% остатка ссудной задолженности без сокращения активов под риском), хорошее качество п ru.cbonds.info »

2016-12-12 14:04

RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг Банка «Нефтяной Альянс» на уровне В и отозвал его

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг кредитоспособности Банка «Нефтяной Альянс» на уровне В «Низкий уровень кредитоспособности» и отозвало его в связи с отказом банка от поддержания рейтинга. Перед отзывом по рейтингу был сохранен негативный прогноз. Положительное влияние на уровень рейтинга продолжают оказывать хорошая диверсификация привлеченных средств по источникам (на 01.09.2016 доля ключевого источника фондирования (вклады физических лиц) в пассивах составила 34,8%) ru.cbonds.info »

2016-10-14 11:10

RAEX (Эксперт РА) понизил рейтинг Банка «Нефтяной Альянс» до уровня В, изменил прогноз по рейтингу на негативный и снял статус «под наблюдением»

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) понизило рейтинг кредитоспособности Банка «Нефтяной Альянс» до уровня В «Низкий уровень кредитоспособности» и изменило прогноз по рейтингу на негативный, что означает высокую вероятность снижения рейтинга в среднесрочной перспективе. Ранее у банка действовал рейтинг на уровне В+ «Невысокий уровень кредитоспособности» со стабильным прогнозом. С рейтинга снят статус «под наблюдением». Пересмотр уровня рейтинга, прежде всего, обусловлен ростом уязвимости зап ru.cbonds.info »

2016-09-26 16:49

RAEX (Эксперт РА) понизил рейтинг Банку «ПЕРЕСВЕТ» до уровня А+

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) понизило рейтинг кредитоспособности Банка «ПЕРЕСВЕТ» до уровня А+ «Очень высокий уровень кредитоспособности», первый подуровень. По рейтингу сохранен стабильный прогноз. Также с рейтинга был снят статус «под наблюдением». Ранее у банка действовал рейтинг на уровне А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности» со стабильным прогнозом. Понижение уровня рейтинга банка, прежде всего, связано с нестабильностью высоколиквидных активов (LAM ru.cbonds.info »

2016-08-18 14:12

РА «Эксперт-Рейтинг» приняло решение о повышении кредитного рейтинга ПАО «КБ «АККОРДБАНК»

8 августа 2016 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о повышении кредитного рейтинга ПуАО «КБ «АККОРДБАНК» (код ЕГРПОУ 35960913) по национальной шкале до уровня uaА-. Заемщик с рейтингом uaА- характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками. Принимая решение о подтверждении кредитного рейтинга по национальной шкале, Агентство руководствовалось анализом основных итогов работы Банка за 2015 год и первое полугодие 2016 года, регулярной ru.cbonds.info »

2016-08-08 16:12

RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг РГС Банку на уровне А

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг кредитоспособности РГС Банку на уровне А «Высокий уровень кредитоспособности», первый подуровень, прогноз по рейтингу - стабильный. Позитивно на уровне рейтинга отражаются приемлемый уровень достаточности капитала (Н1.0 = 15,9% на 01.07.2016), широкая география деятельности (банк присутствует в восьми федеральных округах, имеет более 1,6 тыс. структурных подразделений) в сочетании со значительной клиентской базой в сегменте кредитовани ru.cbonds.info »

2016-08-03 12:59

РА «Эксперт-Рейтинг» повысил долгосрочный кредитный рейтинг ПАО «МЕГАБАНК» до уровня uaAА.

30 июня 2016 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о повышении долгосрочного кредитного рейтинга ПАО «МЕГАБАНК» (код ЕГРПОУ 09804119) до уровня uaAА. Заемщик с рейтингом uaAА характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками. Обновляя кредитный рейтинг ПАО «МЕГАБАНК», Агентство руководствовалось итогами анализа работы Банка за первый квартал 2016 года, а также регулярной и особенной информацией Банка, как эмитента, и отдельными форма ru.cbonds.info »

2016-07-02 11:03

РА «Эксперт-Рейтинг» повысило кредитный рейтинг АБ «УКРГАЗБАНК» по национальной шкале до уровня uaAА+

30 июня 2016 года Рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о повышении кредитного рейтинга АБ «УКРГАЗБАНК» (код ЕГРПОУ 23697280) по национальной шкале до уровня uaAА+. Заемщик с рейтингом uaAА+ характеризуется очень высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками. Принимая решение о повышении кредитного рейтинга по национальной шкале, Агентство руководствовалось итогами работы Банка за первый квартал 2016 года, а также выводами, сделанными в результате ан ru.cbonds.info »

2016-07-01 10:07

РА "Эксперт-Рейтинг" подтвердило долгосрочный рейтинг ПАО "АЛЬФА-БАНК" на уровне uaAAА

24 июня 2016 года на заседании Рейтингового комитета РА "Эксперт-Рейтинг" было принято решение подтвердить долгосрочный рейтинг ПАО "АЛЬФА-БАНК" (код ЕГРПОУ 23494714) (Банк) на уровне uaAAА по национальной украинской шкале. Банк или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками или долговыми инструментами. Также на заседании Рейтингового комитета было принято решение о подтверждении долгосрочного кредит ru.cbonds.info »

2016-06-24 14:33

RA IBI-Rating отозвало кредитный рейтинг ПАО "ФИНАНС БАНК"

Рейтинговое агентство IBI-Rating сообщает об отзыве долгосрочного кредитного рейтинга ПАО "ФИНАНС БАНК". Данные рейтинговые действия обусловлены РЕШЕНИЕМ Национального Банка Украины №39 от 31.05.2016 года "О предоставлении согласия на ликвидацию и отзыв банковской лицензии ПАО "ФИНАНС БАНК". По словам Председателя Правления Банка Артура Муравицкого: - "Решение о ликвидации банка приняли его акционеры на собрании, состоявшемся 30 мая 2016 года. Ликвидация банка не отразится негативно на его кли ru.cbonds.info »

2016-06-01 19:12

РА "Эксперт-Рейтинг" подтвердило долгосрочный рейтинг АО «УкрСиббанк» на уровне uaAAА

31 мая 2016 года на заседании Рейтингового комитета РА "Эксперт-Рейтинг" было принято решение подтвердить долгосрочный рейтинг АО «УкрСиббанк» (код ЕГРПОУ 09807750) на уровне uaAAА по национальной украинской шкале. В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины №665 от 26.04.2007г., банк или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими банками или долговыми инструментами. Принимая решение о подтвержде ru.cbonds.info »

2016-06-01 19:09

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11% годовых - ЦБ

Совет директоров Банка России 29 апреля 2016 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11,00% годовых. Совет директоров отмечает позитивные процессы замедления инфляции и снижения инфляционных ожиданий, а также сдвиги в экономике, приближающие ее вхождение в фазу восстановительного роста. Вместе с тем, инфляционные риски сохраняются на повышенном уровне. Эти риски связаны, прежде всего, с медленным снижением инфляционных ожиданий к цели по инфляции, неопределенностью параметров ru.cbonds.info »

2016-04-29 14:35

РА «Эксперт-Рейтинг» приняло решение о приостановлении рейтингов ПАО «БАНК «ЮНИСОН»

28 апреля 2016 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о приостановлении рейтингов ПАО «БАНК «ЮНИСОН» (код ЕГРПОУ 38514375). Решение Комитета связано с действиями Национального Банка Украины, правление которого 28.04.2016 отнесло ПАО «БАНК «ЮНИСОН» к категории неплатежеспособных. В официальной информации НБУ нет ни одного аргумента, который бы прямо или косвенно указывал на неисполнение ПАО «БАНК «ЮНИСОН» нормативов, задержку в прохождении платежей, проблемы с ликвидностью и ru.cbonds.info »

2016-04-29 12:57

РА «Эксперт-Рейтинг» приняло решение об обновлении кредитного рейтинга ПАО «КБ «ГЛОБУС»

18 апреля 2016 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение об обновлении кредитного рейтинга ПАО «КБ «ГЛОБУС» (код ЕГРПОУ 35591059) по национальной шкале на уровне uaA+, а также рейтинга депозитов на уровне ua2+ по шкале Агентства. Заемщик с рейтингом uaA+ характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками. Принимая решение о подтверждении кредитного рейтинга по национальной шкале, Агентство руководствовалось анализом основных итогов работ ru.cbonds.info »

2016-04-18 18:58

НРА «Рюрик» подтвердил ПАО «ВЕРНУМ БАНК» долгосрочный кредитный рейтинг на уровне uaBBB

НРА «Рюрик» на заседании Рейтингового комитета от 31.03.2016 г. подтвердило ПАО «ВЕРНУМ БАНК» долгосрочный кредитный рейтинг на уровне uaBBB инвестиционной категории с прогнозом «в развитии», а также подтвердило рейтинг надежности депозитных вкладов на уровне r4. В процессе рейтинговой оценки заемщика ПАОлен ряд факторов, с полным перечнем которых можно ознакомиться на сайте НРА «Рюрик». Далее приведены ключевые факторы: –ого порт ru.cbonds.info »

2016-04-05 19:25

RAEX (Эксперт РА) понизил рейтинг БИНБАНКу до уровня А и изменил прогноз на развивающийся

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) 28 марта 2016 г. понизило рейтинг кредитоспособности БИНБАНКу до уровня А «Высокий уровень кредитоспособности» и изменило подуровень на второй, сообщается в пресс-релизе рейтингового агентства. Прогноз по рейтингу изменен на «развивающийся», что означает равную вероятность как сохранения рейтинга на текущем уровне, так и его изменения в среднесрочной перспективе. По рейтингу установлен статус «под наблюдением». Ранее у банка действовал рейтинг на уровне А ru.cbonds.info »

2016-03-28 18:19

ЦБ вновь сохранил ключевую ставку на уровне 11% годовых

Совет директоров Банка России 18 марта 2016 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11,00% годовых. Несмотря на некоторую стабилизацию на финансовых и товарных рынках и замедление инфляции, инфляционные риски остаются высокими. Они связаны с конъюнктурой нефтяного рынка, сохранением инфляционных ожиданий на высоком уровне, неопределенностью отдельных параметров бюджета. Для достижения цели по инфляции Банк России может проводить умеренно жесткую денежно-кредитную политику в течен ru.cbonds.info »

2016-03-18 13:31

Standard & Poor's: Условия операционной деятельности российских банков ухудшаются

Фрагмент исследования Standard & Poor's "Банковские системы развивающихся стран региона EMEA в 2016 г.: Негативные факторы доминируют". С 1 января 2016 г. начался следующий этап перехода к внедрению регулятивных требований Basel III. Согласно новым требованиям изменяются нормативы достаточности капитала: норматив достаточности базового капитала Н1.1 снижен с 5% до 4,5%, норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0 снижен с 8% до 10%. Одновременно новые требования вводят ru.cbonds.info »

2016-02-18 14:36

Prime News: Предсказания ВБ: торможение мирового ВВП неминуемо

Всемирный банк сократил оценку по росту глобальной экономики в текущем году до 2,9%, указано в документах банка. Ранее анонсировался подъем на уровне 3,3%. Как отмечают стратеги ВБ, мировая экономика ускорит темпы роста против прошлогодних 2,4%. mt5.com »

2016-01-07 17:32

Российский центробанк третий месяц подряд принял решение сохранить ставку на прежнем уровне

В пятницу центральный банк России в ходе последней этому году сессии принял решение сохранить ставку на прежнем уровне третий месяц подряд. Решение было обосновано рисками повышения инфляции и перспективами ослабления экономического роста. news.instaforex.com »

2015-12-11 14:32

ЦБ РФ принял решение приравнять с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки

Совет директоров Банка России 11 декабря 2015 года принял решение приравнять с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату. В дальнейшем изменение ставки рефинансирования будет происходить одновременно с изменением ключевой ставки Банка России на ту же величину. С 1 января 2016 года самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается. ru.cbonds.info »

2015-12-11 14:10

Prime News: Банк Японии ожидает ускорения инфляции во II полугодии 2016 фингода

Банк Японии сегодня утром в очередной раз сократил свои прогнозы по росту ВВП и уровню инфляции на 2015 - 2016 финансовые годы, о чем сообщается в пресс-релизе регулятора. При этом глава Банка Японии Харухико Курода на официальной пресс-конференции по итогам заседания банка отметил улучшение тренда инфляции в стране, добавив, что при острой необходимости курс денежно-кредитной политики Банка Японии будет оперативно скорректирован. mt5.com »

2015-10-30 16:50

Prime News: Банк Raiffeisen оценил падение экономики Украины в текущем году в 10%

Подразделение Raiffeisen Research банка Raiffeisen прогнозирует ускорение сокращения ВВП (валовой внутренний продукт) Украины в нынешнем году до 10% по сравнению с 6,8% в прошлом году. Такие данные приведены в очередном отчете Raiffeisen Bank International. mt5.com »

2015-05-21 19:20