31 мая 2016 года на заседании Рейтингового комитета РА "Эксперт-Рейтинг" было принято решение подтвердить долгосрочный рейтинг АО «УкрСиббанк» (код ЕГРПОУ 09807750) на уровне uaAAА по национальной украинской шкале. В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины №665 от 26.04.2007г., банк или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими банками или долговыми инструментами. Принимая решение о подтвержде

31 мая 2016 года на заседании Рейтингового комитета РА "Эксперт-Рейтинг" было принято решение подтвердить долгосрочный рейтинг АО «УкрСиббанк» (код ЕГРПОУ 09807750) на уровне uaAAА по национальной украинской шкале. В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Украины №665 от 26.04.2007г., банк или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAА характеризуется наивысшей кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими банками или долговыми инструментами. Принимая решение о подтверждении рейтинга, Агентство учитывало результаты работы Банка за первый квартал 2016 года, а также статистическую отчетность Банка за апрель 2016 года. Загрузить файл обновления рейтинга со статистическими приложениями Капитал и адекватность капитала До 03 февраля 2016 года уровень обеспечения Банка регулятивным капитала примерно соответствовал динамике по банковской системе. Однако 3 февраля норматив адекватности регулятивного капитала Банка (Н1) вырос с 2,84 млрд. грн до 7,01 млрд. грн. Увеличение произошло за счет докапитализации Банка акционерами Банка (ЕБРР и BNP Paribas)на 3,29 млрд. грн. После докапитализации АО «УкрСиббанк» доля ЕБРР в капитале Банка увеличилась с 15% до 40%. Тем не менее, BNP Paribas по-прежнему остается ключевым акционером Банка с долей участия около 60%. Агентство рассматривает уменьшение доли BNP Paribas как поддержу операций ЕБРР - ведущей международной финансовой группы . Рост Н1 положительно отразился на нормативе адекватности регулятивного капитала Банка (Н2). После докапитализации Н2 АО «УкрСиббанк» вырос до 28,75%, а на начало мая 2016 года составлял 26,75%, при нормативном значении 10% и среднем значении по банковской системе 12,74%. По мнению Агентства, АО «УкрСиббанк» был превосходно обеспечен регулятивным капиталом, так как акционеры Банка оказали Банку в первом квартале 2016 года поддержку на уровне больше чем было необходимо. Структура активов В первом квартале 2016 года в динамике структуры активов АО «УкрСиббанк» продолжились те же тенденции, какие наблюдатлись на протяжении 2015 года, а именно - снижение доли кредитов на фоне снижения в кредитном портфеле Банка доли физических лиц. На фоне сокращения деловой активности, а также падения занятости и доходов населения, выявленные тенденции следует отнести к классу позитивных и характеризовать их как косвенное подтверждение консервативной кредитной политики Банка, направленной на коррекцию и контроль за кредитными рисками. Также Агентством было установлено, что по итогам первого квартала 2016 года доля кредитных операций по кредитам четвертой и пятой группы по классификации НБУ в АО «УкрСиббанк» составляла 19,28%, при среднем значении по платежеспособным банкам 28,73%. На начало второго квартала уровень покрытия резервами кредитов и задолженности клиентов составлял 27,42%. Таким образом, динамика структуры активов Банка соответствовала тенденциям по банковской системе, а качество кредитного портфеля Банка было выше, чем в среднем по банковской системе. Ликвидность С начала 2016 года АО «УкрСиббанк» был очень хорошо обеспечен ликвидностью. Все нормативы ликвидности Банка с 01.01.2016 по 04.05.2016 были стабильно выше средних значений нормативов по банковской системе: норматив мгновенной ликвидности Банка (Н4) на 04.05.2016 составлял 84,98% при граничном значении не менее 20% и среднем значении по банковской системе 72,25%; норматив текущей ликвидности Банка (Н5) на 04.05.2016 составлял 88,9% при граничном значении не менее 40% и среднем значении по банковской системе 80,96%; норматив краткосрочной ликвидности Банка (Н6) на 04.05.2016 составлял 107,19% при граничном значении не менее 60% и среднем значении по банковской системе 89,56%. Агентство также отмечает, что за период с 01.01.2016 по 04.05.2016 АО «УкрСиббанк» стабильно поддерживал запас по всем нормативам ликвидности по отношению к средним значениям Н4, Н5 и Н6 по банковской системе. Однако следует учитывать, что на протяжении этого периода банковская система находилась в состоянии избыточной ликвидности, поэтому существование у АО «УкрСиббанк» запаса по нормативам ликвидности по отношению к средним значениям нормативов по банковской системе указывает на наличие у Банка очень большого запаса по нормативам Н4, Н5 и Н6. Наличие очень большого запаса ликвидности в АО «УкрСиббанк» характеризует политику управления ликвидностью Банка как очень консервативную, что соответствует ситуации в банковском секторе, а также тенденциям в экономике Украины в первом квартале 2016 года. Доходность операций Первый квартал 2016 года АО «УкрСиббанк» завершил с убытком 0,911 млрд. грн. Агентство напоминает, что первый квартал 2015 года Банк окончил с убытком 0,319 млрд. грн, первый квартал 2014 года - с убытком 0,273 млрд. грн. В то же время, Агентство обращает внимание, что на протяжении последних трех лет АО «УкрСиббанк» удавалось добиться заметного прироста чистого процентного дохода. За первый квартал 2014 года ЧПД Банка составлял 0,363 млрд. грн, за первый квартал 2015 года 0,510 млрд. грн, и за первый квартал 2016 года 0,725 млрд. грн. Агентство также напоминает, что 2015 год Банк закончил с прибылью после налогообложения в сумме 22,709 млн. грн, хотя первый квартал 2015 года для Банка также был убыточным. Наличие убытка в первом квартале 2016 года у АО «УкрСиббанк», по мнению Агентства не окажет существенного влияния на устойчивость Банка, особенно на фоне растущего ЧПД, очень высокого уровня обеспеченности Банка ликвидностью и регулятивным капиталом. Прочие факторы Проверка по общедоступным базам данных Государственной фискальной службы показала, что АО «УкрСиббанк» находился на учете в органах ГФС. На момент обновления рейтинга Банк не имел налоговой задолженности. Обобщение По состоянию на 30.05.2016г. Банк исполнял свои обязательства перед клиентами и кредиторами в соответствии с действующим законодательством и не был отнесен НБУ к категории проблемных банков. Банк был очень хорошо обеспечен регулятивным капиталом и ликвидностью, поддерживая запас ключевых нормативов по отношению к их средним значениям по банковской системе. Падение доли кредитов в активах Банка и доли кредитов физическим лицам в кредитном портфеле АО «УкрСиббанк» соответствует рыночным тенденциям и является проявлением консервативной политики управления капиталом и ликвидностью Банка, что является адекватным ответом Банка на ситуацию в банковском секторе Украины. Аналитическая служба РА «Эксперт-Рейтинг» Пресс-релиз о подтверждении рейтинга ПАО «УКРСИББАНК» со статистическим приложениями (русск.) - 31.05.2016 Пресс-релиз о подтверждении рейтинга ПАО «УКРСИББАНК» со статистическим приложениями ru.cbonds.info

2016-6-2 19:09