В мире финансов существует особый вид банков, которые называются депозитарными. Эксперты причисляют их к так называемым серым кардиналам глобального денежного оборота. Кастодиальный бизнес, в котором вращаются эти финучреждения, управляет финансовым миром.

У таких банков очень высокие комиссионные сборы. Они достигают нескольких сотен процентных пунктов. Кастодиальные банкиры данных финучреждений – удивительные фигуры глобального бизнеса. Они выполняют функции аудиторов и специалистов по программному обеспечению, обслуживающих хорошо осведомленных клиентов – владельцев активов и управляющих финансовыми активами.

В услуги таких банкиров входят хранение, оценка и переводы ценных бумаг, получение процентов и дивидендов, предоставление информации о корпоративных сделках. Подобный бизнес, как правило, набирает обороты вместе с ростом финансового рынка, он подпитывается от него. Он далек от громких скандалов и умеет находить лазейки в любой ситуации. Эксперты отмечают, что этот бизнес почти не выходит из тени.

Кастодиальная деятельность всегда считалась не совсем законной. В этом бизнесе почти немыслима потеря крупного клиента. Тем не менее в минувшем месяце BlackRock, ведущая компания по управлению активами, заявила о переводе депозитарных активов в размере $1 трлн из State Street в JPMorgan Chase. На этой новости бумаги State Street обрушились на 7%.

В подобном бизнесе огромное значение имеют периферийные активы, так как благодаря им можно без лишних трат получить солидный доход.

Эксперты сравнивают депозитарные банки с коммунальными предприятиями, контролирующими важную инфраструктуру. К наиболее крупным мировым депозитарным банкам относятся State Street, BNY Mellon и JPMorgan Chase. Каждый из них имеет активы на сумму более чем $20 трлн. В тройку лидеров не вошел Citigroup, который располагает примерно $15 трлн. Он находится на четвертом месте по объему капитализации.

Большинство топ-менеджеров депозитарных финучреждений, начав работать, постоянно подсчитывали внушительные объемы ценных бумаг. В настоящее время банкам нужно вкладывать необъятные средства в вычислительную мощь. Например, технические затраты State Street составили свыше $1,1 млрд в минувшем году, другим банкам тоже приходится инвестировать примерно такие же суммы.

Значительная роль в этом бизнесе отводится инвестициям. Так, State Street и BNY Mellon не обладают таким разнообразием бизнеса, как JPMorgan Chase, но их сила состоит в грамотно выстроенном системообразовании. Четкость работы систем этих финучреждений очень важна для функционирования всего бизнеса.

В задачу депозитарных банков входят хранение и оценка активов, исчисляемых триллионами долларов. В подобной ситуации хаос недопустим. Иногда им случается оказаться замешанными в скандалах. Например, некоторым депозитарным банкам предъявляли обвинения в присвоении огромных сумм, полученных в ходе проведения операций с иностранной валютой, но эти недоразумения быстро разрешались и не мешали дальнейшей работе финучреждений.

Значительная роль депозитарных банков позволяет им получать эксклюзивный доступ к наиболее важной информации. Банкиры в этих организациях отлично разбираются в движении глобальных денежных средств, в эффективности рынков, в реальной стоимости активов своих клиентов и способах их хранения. Подобная информация имеет ни с чем не сравнимую ценность, отмечают специалисты.

Деятельность этих банковских работников, на первый взгляд, незаметна, но в моменты глобального финансового кризиса они просто незаменимы.

2017-2-9 17:29