TD Bank (TD, TD. TO) достиг соглашения о выплате штрафов в размере примерно 3,09 миллиарда долларов США американским властям, признав обвинения, связанные с отмыванием денег, после расследования, проведенного федеральными прокурорами.

Банк совместно с определенными дочерними компаниями, находящимися в США, согласился с директивами, выданными Управлением контролера валюты (OCC), Советом управляющих Федеральной резервной системы и Сетью по расследованию финансовых преступлений (FinCEN). Кроме того, TD Bank заключил соглашения о признании вины с уголовным отделом Министерства юстиции, отделом по отмыванию денег и возврату активов и офисом прокурора Соединенных Штатов в округе Нью-Джерси.

В рамках урегулирования TD Bank выплатит более 1,8 миллиарда долларов для разрешения расследования Министерства юстиции, касающегося нарушений Закона о банковской тайне (BSA) и связанных с ним статей законодательства об отмывании денег.

Также TD Bank согласился назначить независимого специалиста по обеспечению соблюдения норм на срок три года для улучшения и восстановления своей программы соответствия стандартам по противодействию отмыванию денег (AML). Отдельные соглашения также были заключены с Советом управляющих Федеральной резервной системы, OCC и FinCEN при том, что Министерство юстиции зачисляет 123,5 миллиона долларов из конфискации в счет урегулирования с Советом управляющих Федеральной резервной системы.

Судебные документы показывают, что с января 2014 года по октябрь 2023 года у TD Bank были длительные, масштабные и системные недостатки в его американских политике, процедурах и механизмах контроля по AML, которые не были должным образом решены. Вместо этого высшее руководство банка ввело «парадигму плоских затрат», бюджетное ограничение, запрещающее любое увеличение бюджета по сравнению с предыдущим годом, несмотря на одновременный рост прибыли и рисков, что часто приводило к уязвимости TD Bank для финансовых преступлений.

Управление контролера валюты выдало приказ о прекращении и воздержании, а также назначило гражданский штраф в размере 450 миллионов долларов против TD Bank, N. A. , и TD Bank USA, N. A. , ссылаясь на их несостоятельность в области AML и соблюдения Закона о банковской тайне.

2024-10-11 09:27