Банк Англии неожиданно снизил свою ключевую процентную ставку и запустил новую схему финансирования для малых предприятий, поскольку он ожидает, что экономика Великобритании получит серьезный удар из-за вспышки коронавируса или Covid-19.

Комитет по денежно-кредитной политике единогласно проголосовал за снижение банковской ставки на 50 базисных пунктов до рекордно низкого уровня в 0,25 процента по итогам особого заседания 10 марта, говорится в заявлении центрального банка в среду.

Комитет также единогласно проголосовал за введение новой схемы срочного финансирования с дополнительными стимулами для малых и средних предприятий, или TFSME, финансируемой за счет резервов центрального банка.

«Хотя масштабы экономического шока от Covid-19 крайне неопределенны, в ближайшие месяцы активность в Соединенном Королевстве может существенно снизиться», - отметил Банк Англии.

«Эти меры помогут сохранить фирмы в бизнесе и людей на рабочих местах, а также не дадут временным сбоям причинить более длительный экономический ущерб», - добавил центральный банк.

Эти меры являются частью комплексного пакета стимулов для поддержки экономики Великобритании в условиях экономического шока от Covid-19. Экономисты ожидают, что это будет частью скоординированного денежно-кредитного и бюджетного реагирования на воздействие вспышки вируса.

По состоянию на утро среды в Великобритании было отмечено 382 случая коронавируса и шесть случаев смерти от инфекции. Министр здравоохранения Надин Доррис также получила положительный результат на вирус.

Специальные меры были объявлены всего за несколько часов до представления бюджета канцлером Риши Сунаком в 6:30 утра по восточному времени.

«Мы полагаем, что он объявит о дополнительном пакете мер (возможно, стоимостью 5 млрд фунтов стерлингов, что составляет 0,2 процента ВВП), направленных непосредственно на поддержку предприятий и домашних хозяйств во время вспышки коронавируса в дополнение к крупномасштабным долгосрочным расходам на инфраструктуру", - сказал экономист Capital Economics Пол Дейлс.

Банк Англии заявил, что предпримет все дальнейшие необходимые шаги для поддержки экономики и финансовой системы Великобритании.

Дальнейшие меры зависят от серьезности вспышки вируса, считают экономисты.

«Нижняя граница, как правило, воспринимается как немного выше нуля, возможно, 0,05 процента, что оставит доступным еще одно снижение ставки на 20 базисных пунктов», - сказал экономист ING Джеймс Смит.

«Однако тогда Банк быстро перейдет к количественному смягчению (QE) - возможно, как в форме покупки государственных, так и корпоративных облигаций».

Предыдущее изменение банковской ставки было повышением на четверть пункта в августе 2018 года. Последнее снижение будет также последним от губернатора Марка Карни, который уходит в отставку 15 марта, и его сменит Эндрю Бейли.

В соответствии с TFSME центробанк в течение следующих 12 месяцев будет предлагать четырехлетнее финансирование не менее 5 процентов акций участников реального сектора кредитования под процентные ставки на уровне или очень близко к ключевой ставке.

Центральный банк заявил, что дополнительные средства будут предоставлены банкам, которые увеличивают кредитование, особенно малым и средним предприятиям.

Ссылаясь на свой опыт предыдущей такой схемы в 2016 году, банк предположил, что TFSME может предоставить более 100 млрд фунтов стерлингов в виде срочного финансирования.

Кроме того, директивные органы Банка Англии единогласно проголосовали за сохранение покупок корпоративных облигаций инвестиционного уровня на уровне 10 млрд фунтов стерлингов, а также покупок государственных облигаций Великобритании на уровне 435 млрд фунтов стерлингов.

Банк Англии надеется, что снижение банковской ставки повысит доверие бизнеса и потребителей в трудную минуту и ??поддержит движение денежных средств предприятий и домашних хозяйств. Ожидается, что этот шаг сократит расходы и улучшит доступность финансов.

В рамках этого пакета Комитет по финансовой политике снизил уровень буфера антициклического капитала в Великобритании до 1 процента от рисков банков по отношению к заемщикам из Великобритании с 1 процента.

Ожидается, что Комитет сохранит 0-процентную ставку в течение как минимум 12 месяцев, так что любое последующее увеличение вступит в силу не раньше марта 2022 года. Ранее прогнозировалось, что этот показатель достигнет 2 процентов к декабрю 2020 года.

Комитет считает экономический шок от Covid-19 «острым и большим», но «временным».

Следовательно, основная банковская система, скорее всего, пострадает в меньшей степени и будет в состоянии удовлетворить кредитные потребности домашних хозяйств и предприятий в трудный период, заявил центральный банк со ссылкой на результаты недавних банковских стресс-тестов.

Освобождение антициклического буфера капитала поддержит банковское кредитование до 190 миллиардов фунтов стерлингов, что эквивалентно чистому кредитованию банков в сумме, превышающей 13 раз, аналогичный показатель в 2019 году.

Орган пруденциального регулирования попросил банки не увеличивать дивиденды или другие выплаты, такие как бонусы, в ответ на такие шаги монетарной политики.

Орган пруденциального регулирования предложил страховым компаниям применить гибкость для пересчета переходных мер, которые сглаживают влияние изменений на рынке, на фоне существенного снижения доходности государственных облигаций в последние недели. Это поддержит функционирование рынка, сказал центральный банк.

Банк Англии также заявил, что у него есть операции по предоставлению кредитов банкам во всех основных валютах на еженедельной основе. Банки предварительно разместили обеспечение в центральном банке, что позволит им занять около 300 млрд фунтов стерлингов через эти средства.

Протокол этого специального совещания от 10 марта будет опубликован 13 марта. Следующее запланированное заседание по монетарной политике состоится 25 марта, а протокол будет опубликован 26 марта.

2020-3-11 17:14